12家银行涉邮储79亿票据案 重绩效轻内控大案频发

更新时间:2021-02-24      

  当然,采访中,多数业内人士也以为,目前陆续曝出的大案都是2016年甚至更早的案件,随着银监会全面整治的深刻,将来新发案件的可能性大大下降。中国国民大学重阳金融研究院高等研讨员董希淼:“应当说跟着监管的一直增强,以及电子票据大批推广,票据业务范畴守法违规行动正在减少。最近咱们看到的违法违规案件都是前多少年发生的。比方说邮储银行这个案件实在产生在2016年。但应该说,票据业务违法违规案件将持续存在,626969澳门开奖,未来要采用综合办法进行全方位防备”。

  而随同着银监会“三三四十”整治举动全面发展,数据显示,去年全年银监会体系开出罚单3452张,1877家机构被罚,罚没金额近30亿元,创历史之最。银监会现场检讨局局长王朝弟:“初步遏制了同业、理财疾速盲目增加的发展势头,基础上拆除了影子银行业务的隐形炸弹。银行业案件高发的势头,特殊是大案要案高发的势头会得到初步遏制。”

  根据公然材料,早在2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发明,吉林蛟河农商行购置该支行理财的资金被挪用,由此裸露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

  银监会在总结中表现,邮储此票据大案暴露了诸多问题:一是内控治理缺失。二是合规意识淡漠。三是严峻违规经营。桩桩件件都指向了近年来银行业在“重绩效、轻内控”的经营气氛里衍生的丛生乱象。

  银监会指出,这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾搭、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取跟挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节非常恶劣,重大损坏了市场秩序。中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚告诉中国之声记者:

  中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚认为,2018年监管层将更多地从完美轨制补短板方面下力量,从根本上歼灭类似“蛀虫”的生存空间:“当初不断铺开的进一步整治的进程当中,一些主要领域的监管,实际上是在紧锣密鼓的推进的,比较多的由于监管规矩不完善导致的,这样乱象丛生的领域,都是有无比急切的监管规则完善的需要的”。

  “ 方面是银行业整体经营理念是重发展而鄙弃了对品质的管控。尤其是对基层线员工,或者分支机构内部风险内把持度开端变得比较疏松。再加上有些业务,它的链条原来就比较庞杂。现在良多同类业务,包括侨兴债、邮储银行票据案所涉及的业务,流程比较长,难以监控,就轻易呈现这种基层员工到的出了问题而导致的这种风险。”

  独一无二,去年以来,银监会已经对多桩违法违规展业的大案作出处分,包含广发银行惠州分行120亿元违规担保案、民生银行北京航天桥支行30亿元虚假理财案、农业银行北京市分行39亿元票据案、浦发银行成都分行贷款造假案等等。

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  海内银行业里常见的票据业务主要是“银行承兑汇票”和“贸易承兑汇票”,简称银票和商票,并以银票为主。它重要是作为种支付工具,为银行间和企业解决短期流动性的问题。不外,后来这种工具被异化严峻,银行与银行之间交易票据时时常发生些违规操作的行为。邮储银行案件等于如斯。

  据中国之声《消息纵横》报道:周末,银监会颁布了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件查处成果,对波及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。依据媒体报道,2016年3月到12月,邮储文昌路支行通过私刻公章、捏造证照合同,办理了147张虚伪贴现票据,再转贴现给其余10家银行机构,关涉之广,无不令人唏嘘。而往前看到案件发生前后的2016年,中信银行9亿多票据危险事件接着农行39亿元票据案。而从2015年以来票据大案就频发。这样的大案还会继承曝出吗?新的一年监管又将如何竖起大棒,从基本上毁灭相似的蠹虫的生存空间呢?

  银监会及相关负责人也屡次表态仍会继续对大案、要案进行查处,进一步整治银行业市场乱象。就在未几前的1月13号,银监会宣布《对于进一步深入整治银行业市场乱象的告诉》,其中明白了今年继续开展整治银行业乱象的8个方面、22个要点,违法违规展业就是其中一个方面,违规开展票据业务也是22个要点之一。董希淼认为,遏制类似违规,技巧上、监管的力度上以及银行业金融机构自身须要全方位地加强:“从技术层面看,要继续鼎力推广电子票据,央行在2016发出了通知,推广应用电子票据,并在上海成破票据交易所,应该说这对防范票据业务被复制、被克隆都能起到异常好的作用,第二方面要加强监管,对票据业务领域违法违规行为的打击和整治力度要逐渐加大。第三,金融机构要加强内控管理,进步合规意识,进一步减少、杜绝违法违规行为,同时要加强迫度履行,相干岗位要彼此制衡,让违法违规行为发生不了”。

  记者:柴华

义务编纂:刘德宾 SN222

  重罚之下,银行本身对类似违规的教训毫不止“深入”二字。交通银行首席经济学家连平告知中国之声记者:“这次这样的力度是比拟大的。对于某些银行来说,有可能辛辛劳苦一年做下来,这个利润也就(被罚没)差未几了,这个对于全部银行业来说是有了一个十分好的警钟”。